闇金融・金融犯罪の実態

金融詐欺の一種「ポンジ・スキーム」とはどんな詐欺?

ポンジ・スキームとは?それを使った詐欺の特徴近年は、振り込め詐欺のニュースが取りざたされていることが多いですが、実は詐欺事件で最も被害者が多いのは投資詐欺といわれています。そして、投資詐欺の95%が、「ポンジ・スキーム」といわれる方法で被害にあっています。ポンジ・スキームとは、アメリカで天才詐欺師と...

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エビでタイを釣る?ワールドオーシャンファーム詐欺事件

被害総額850億円!ワールドオーシャンファーム詐欺事件とは2007年に、日本でワールドオーシャンファーム詐欺事件が話題になったことを、記憶されている人も多いことでしょう。「巨額エビ養殖詐欺」として、連日ニュースやワイドショーで報道された事件です。その内容は、フィリピン国内にある東京ドーム300〜45...

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自分の名義で親が勝手にカードローンを契約。発生した借金の支払いの義務が生じる?

親が勝手に子ども名義のカードローンを作るケースが増えている理由とは?近年、親が子どもに断りなく、勝手にカードローンをつくるケースが増えています。その背景には、インターネットや携帯サイトで申し込み手続きが完了し窓口に出向く必要がなくなったことがあるようです。少額融資の場合、連絡先を携帯電話にしていれば...

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ヤミ金の利息「トサン」や「トゴ」はどれだけ暴利か?一般のカードローンと比較してみ...

「トイチ」の上をいく「トサン」や「トゴ」もある、闇金の暴利!日本には利息制限法があり、借入額に応じて利息の上限金利が定められています。(下記の表をご参照ください)借入額上限の年利10万円未満20%10〜100万円未満18%100万円以上15%ですが、闇金業者はこうした利息制限法を守ることはなく、法律...

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これを知っておけば怖くない!架空請求の特徴と手口

架空請求にはどんな手口があるの?架空請求とは、利用した覚えのない有料サイトなどから、利用請求を請求されるという詐欺行為です。手口としては、いきなりパソコンや携帯の端末に、利用料金を請求するメールが届くのが一般的です。また、メール本文にURLがついており、それをクリックしてしまうと請求がくるというもの...

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弁護士に依頼すると闇金の取立がピタッと止まる!? 過酷な取立がストップする理由と...

闇金って何?闇金から借りたお金は返済しなくてもいいの?闇金とは、金融業者から借り入れのできない多重債務者や破産手続きをした人をターゲットにしている、貸金業登録していない貸付業者のことをいいます。貸金業を行う時には国や都道府県に事前に登録し、貸金業法に従って金利設定をした上で貸し付けを行わなければなり...

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大阪・八尾市ヤミ金心中事件の記録

大阪・八尾市ヤミ金心中事件とは何か2003年6月14日、大阪府八尾市在住の主婦(当時69歳)は、夫である清掃作業員(当時61歳)と自身の兄(当時81歳)と共に、電車へ投身自殺するという痛ましい事件が起こりました。その日の午後、ご夫婦の知人である男性(当時78歳)のところに遺書が届いたことで、その主婦...

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多重債務者を食い物にする「おまとめ詐欺」の手口とは?

被害者急増中!おまとめ詐欺ってどんなもの?クレジットカードの使い過ぎをきっかけに、カードローンやキャッシングに手を出し、気がつくと月々の返済に追われて困っている人は少なくありません。そんなとき、おまとめローンを知って申し込んだとしても、必ず審査が通るとは限りません。それは、金融機関は複数の会社から借...

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注意!銀行口座の売買は犯罪です!知らぬうちにヤミ金やオレオレ詐欺に利用される危険...

銀行口座を売ってください!どのようにして誘われる?銀行口座の売買を持ちかけてくる手口として、・インターネットやダイレクトメールで売買を持ちかける。・「手軽にお金を稼げるバイトがある」などとインターネットの掲示板や電子メールなどで誘い、他人になりすまして口座を作らせようとする。というものが主な手口にな...

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ソフト闇金の実態。ブラックでも借りられるキャッシングの危険性

実態は全然ソフトじゃない!ソフト闇金とはどういうもの?闇金とソフト闇金の違いは名前の通り金利も対応も取り立ても「ソフト」になった闇金の事です。電話対応も丁寧で普通の消費者金融と一見変わりのないような闇金になっています。小口に貸付をして短期に回収するという営業方法で、闇金は消費者金融の十倍、数百倍とい...

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最近、話題の金貨金融って新しい闇金知ってますか?

クレジットカード現金化に似た手口!話題の金貨金融とは?最近、金貨金融というものがニュースで取り上げられています。金貨金融は現金を融資しません。表面上は貸金業ではなく金貨の販売という形をとって営業していていますが、裏では闇金と繋がっていて、高金利を取るという詐欺を行っているのです。実際の手口を紹介しま...

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倒産屋とは? 倒産屋に関わるとどんなことが起こるのか?

倒産屋の手口!計画的に会社を倒産させる方法とは?倒産するにも法的に処理をしなければいけないためお金もかかります。少しでもお金をかけず、少しでもお金を残そうと考えるのが経営者で、そこに付け込んでくるのが倒産屋です。お金をかけず、お金を残せると甘い話を持ちかけ、担保にしている不動産や会社に残っている商品...

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整理屋とは? その手口と引っかからないための対策

「借金整理します!」に飛びついてみたら・・・。整理屋の手口を紹介整理屋とは、債務者に債務整理を請け負うと持ちかけ、手数料を騙しとり、債務整理をしないか、きちんと債務整理をせず、ずさんに処理をするというものです。手口として弁護士や司法書士より料金が安いと持ちかけ手数料を騙し取ったり、弁護士と手を組んで...

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押し貸しとはどういう貸付なのか? 騙されないために覚えておきたいキャッシングの知...

突然お金が振り込まれる!闇金業者が使う『押し貸し』の手口とは?押し貸しとは、闇金業者が貸付の合意なく勝手にお金を振り込んでくることをいいます。押し貸しの手口の例として以前に闇金を利用したことがある人の口座に振り込む。流出した個人情報を利用し、口座を調べお金を振り込む。ホームページやチラシなどで借り入...

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090金融とは?無店舗のキャッシングは要注意!

街中で見る電話番号だけの広告。090金融とはどんなもの?090金融とは、固定電話を持たず、携帯電話などの電話番号だけで営業している貸金融で、闇金の1つでもあります。連絡先は携帯電話の番号だけで、その携帯も他人名義で契約された携帯であったり、架空契約の携帯電話のものであったりするため、業者の所在や実態...

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キャッシュカードが盗難された時の対処法と事前にしておくべきこと

キャッシュカードが盗まれた!慌てずやらなければいけない対処法は?キャッシュカードが盗まれたら、まずは利用しているカード会社に紛失したことを伝え、カードの利用停止を行いましょう。それが完了したら、念のため警察に被害届も出しておきましょう。被害届を提出していないと紛失した時の補償を受けることが出来なくな...

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主要ヤミ金融業者の一覧からわかること

金融庁のホームページではヤミ金融業者の一覧を公表しています。公表されているのは、無登録にもかかわらず、登録番号を詐称している業者なので、登録番号を表示せず貸金業をしている業者も多いので、氷山の一角といえます。その一覧を見ると、関東圏の会社が多いですが、全国に存在していることがわかります。北陸財務局に...

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即日融資の窓口って知ってる?親近感溢れるネーミングに隠された悪質な融資詐欺

あなたは即日融資の窓口という、貸金業者をご存知ですか?「お金がなくなったら…」、「支払いができなくなったら…」最後の砦として思わず駆け込みたくなるそのネーミング。しかしこの即日融資の窓口、いわゆる疑惑の総合商社、つまるところ怪しい匂いでプンプンの貸金業者だったんです!闇金に手を出す前に読んでおきたい...

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